Как легче всего получить статус квалифицированного инвестора

Как получить статус квалифицированного инвестора? Личный опыт

Предприниматель с 20-летним стажем, инвестор с 15-летним стажем. Специалист по финансовому образованию, квалифицированный инвестор

специально для ГАРАНТ.РУ

Вот уже несколько месяцев, а с августа все активнее мир российских инвесторов и брокеров обсуждает категоризацию инвесторов на фондовом рынке. Или, проще говоря, разделение инвесторов по квалификации: квалифицированные и неквалифицированные. Речь идет о Федеральном законе от 31 июля 2020 г. № 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и некоторых законодательных актах Российской Федерации, положения которых вступили в силу с 31 июля. » .

Основной идеей принятия этого закона является защита начинающих инвесторов от рискованных операций. Потому что, по мнению законодателя, такие инвесторы не имеют большого опыта работы на фондовом рынке и могут очень быстро обанкротиться.

Что дает статус квалифицированного инвестора?

Напоминаем, что квалифицированными инвесторами являются лица, перечисленные в пункте 2 статьи 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Закон № 39-ФЗ), а также лиц, признанных таковыми в соответствии с пунктами 4-5 настоящей статьи. Они имеют право покупать ценные бумаги, предназначенные только для квалифицированных инвесторов. В настоящее время к ним относятся:

• акционерный капитал и закрытые инвестиционные паи некоторых типов взаимных фондов (кредитные фонды, фонды прямых инвестиций, хедж-фонды, инвестиции в хедж-фонды (рискованные) и некоторые фонды недвижимости);
• сложные производные биржевые инструменты;
• отдельные иностранные ценные бумаги (облигации, акции), не обращающиеся в России;
• короткие позиции;
• замена полей;
• участие в IPO и др.

Таким образом, неквалифицированным инвесторам запрещается приобретать данные инструменты. «Простым смертным», как говорится, остались более простые, менее доходные и малорисковые активы: например, котирующиеся акции, государственные ценные бумаги РФ (ОФЗ), облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитоспособности. и обменные инвестиционные паи, открытые и интервальные паевые инвестиционные фонды, иностранные ценные бумаги, отвечающие определенным критериям (подлежит опубликованию). Хотя для юридических лиц, признанных квалифицированными инвесторами, существует правило о выполнении некоторых требований, которые необходимо проверять не реже одного раза в год (п. 11 ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ). Возможно, в случае соответствующих изменений в законодательстве, людям также придется ежегодно подтверждать свой статус.

Статус необходимо получать у всех посредников отдельно. Общий список квалифицированных инвесторов не ведется. Напомню, что в России на сегодняшний день, по данным Банка России, 273 организации имеют лицензию на осуществление посреднической деятельности. Среди самых известных: ВТБ Капитал Управление активами, Тинькофф Инвестиции, ПАО Сбербанк, АО ИК «Финам», БКС Брокер, Открытие Брокер, ИК Freedom Finance и др.

Какие требования предъявляются к человеку, чтобы стать квалифицированным инвестором?

Инвестор должен соответствовать одному из следующих требований (ст. 4, ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ, подпункты 2.1.1-2.1.5 Указания Банка России № от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения учета лиц, признанных квалифицированными инвесторами»). Всего их пять.

1. Активен. Общая стоимость находящихся во владении ценных бумаг и (или) общая сумма обязательств по договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, должна быть не менее 6 миллионов рублей.
2. Опыт. Иметь не менее 2-х лет опыта работы в организации, которая занимается ценными бумагами или заключает договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, если организация является квалифицированным инвестором, а в остальных случаях не менее 3-х лет.
3. об/мин. В течение последних 4 кварталов инвестор должен осуществлять операции с финансовыми инструментами не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом общая сумма этих сделок должна быть не менее 6 млн. руб.
4. Активы. Инвестор должен владеть активами на сумму не менее 6 млн рублей, при этом в его перечень входят денежные средства на счетах и ​​во вкладах в банках, ценные бумаги, требования к кредитной организации по оплате денежного эквивалента драгоценного металла по его учетной цене
5. Образование. Должен иметь:
   • свидетельство о высшем экономическом образовании;
   • или свидетельство ФСФР любой серии;
   • или квалификационный аттестат аудитора;
   • или квалификационное свидетельство страхового актуария;
   • или сертификат сертифицированного финансового аналитика (CFA), или сертификат сертифицированного международного инвестиционного аналитика (CllA), или сертификат менеджера по финансовым рискам (FRM).

При этом диплом вуза должен быть государственного уровня и выдан вузом, который на момент выдачи документа выдает свидетельство граждан в сфере профессиональной деятельности на фондовом рынке.

После выбора основания, по которому вы будете подавать заявление на получение статуса, вы должны их подготовить.

Какие документы мне необходимо предоставить в получить статус квалифицированного инвестора?
Проконсультируйтесь со своим брокером для получения полного списка необходимых документов по каждому пункту, поскольку требования различаются.

Например, исходя из моего личного опыта, я могу указать, что отчеты и отчеты управляющей компании Freedom Finance должны быть подготовлена ​​не позднее месяца назад и принята ВТБ Капитал Управление Активами. документы, составленные и подписанные накануне. Для АО «СК «Финам» подходят документы 5-дневной давности.

Отличается и способ отправки документов: с двумя последними брокерами это нужно делать лично, но заказ должен быть отправлены в онлайн-форму, а с Freedom Finance все онлайн.

Документы от организаций должны быть надлежащим образом заверены подписью уполномоченного лица и печатью организации.

Сколько времени занимает рассмотрение заявки и принятие решения?

Законодательство также не регулирует этот вопрос, поэтому каждый брокер принимает решение самостоятельно на основании внутренних документов. Так для Тинькоф Инвестиции это 5 рабочих дней, для УК Фридом Финанс 14 рабочих дней, для ВТБ Капитал Управление Активами и АО СК Финам 1-2 рабочих дня.

Все в хорошем состоянии и с высоким доходом стабильно!

Источник

Как стать квалифицированным инвестором: в чем преимущества

Даже новичкам, не имеющим большого опыта в трейдинге или работе на фондовом рынке может участвовать в инвестициях. Это правда, что они смогут сделать это только на самом базовом уровне, что означает работу с менее рискованными инвестициями. Для доступа к финансовым операциям с иностранными активами и другими активами, требующими хорошей квалификации, необходимо продемонстрировать знание фондовой биржи и получить статус квалифицированного инвестора. Мы расскажем, как получить этот статус, какие преимущества он дает и какие документы потребуются для предложения.

Статус квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор — это особый статус, подтверждающий стаж участника рынка и дает вам доступ к большему количеству инвестиционных инструментов, недоступных непрофессиональным игрокам. Такой инвестор может покупать акции крупных иностранных компаний и еврооблигации, обращающиеся на внебиржевом рынке.

Ранее существовало деление на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов только на На Западе, в США и в странах ЕС. Однако с июля 2020 года закон о разделении инвесторов по уровню их рейтинга начал действовать и в России. Он позволяет защитить начинающих инвесторов от рискованных сделок и крупных финансовых потерь.

Статус инвестора Физическое или юридическое лицо, отвечающее определенным условиям, указанным в статье 51.2 Федерального закона № «О рынке ценных бумаг», может быть квалифицированный. Этот статус автоматически получают лица или организации, являющиеся профессиональными участниками финансового рынка. К ним относятся:

Брокеры, профессиональные менеджеры, дистрибьюторы, негосударственные пенсионные и инвестиционные фонды, некоторые некоммерческие организации.

Различные правительства или международные финансовые институты, такие как Всемирный банк, Центральный банк России, Международный денежный фонд и др.

Некоторые кредитные организации.

В чем преимущества квалифицированного инвестора?

Неквалифицированный инвестор Доступ только базовый низкий -рисковые сделки, которые не приведут к большим убыткам или значительному доходу. Например, такие инвесторы могут торговать:

ОФЗ.

Акциями российских компаний, если они котируются.

Инвестиционные паи открытых, интервальных или биржевых паевых инвестиционных фондов.

Ценные бумаги иностранных компаний, допущены к обращению на российском рынке.

Квалифицированный инвестор считается более опытным и информированным, поэтому ему можно доверить более рискованные инвестиций и открывает доступ к расширенному списку инвестиционных инструментов. Согласно Такому участнику рынка будут доступны, например, следующие варианты:

• акции иностранных компаний, не котирующихся на Российской фондовой бирже;
• Операции с еврооблигациями;
• акции закрытых инвестиционных фондов, венчурных фондов, а также ;
• структурные примечания;
• участие в сделках IPO;
• депозитная расписка.

Законодательные условия

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, физическое лицо должно соответствовать одному из установленных законом условий.

• Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 миллионов рублей . Будут учитываться средства на текущих или сберегательных счетах и ​​банковских депозитах, а также средства, переведенные в трастовый фонд. управления, размещенные на обезличенных металлических счетах или вложенные в ценные бумаги.
• Иметь опыт работы с ценными бумагами . Для этого вы должны проработать не менее трех лет в компании по торговле ценными бумагами или не менее двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором.
• Иметь достаточный инвестиционный опыт и регулярно инвестировать . Оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен быть не менее 6 миллионов рублей, при этом необходимо совершать не менее одной сделки в месяц и не менее 10 сделок в квартал.
• Иметь надлежащее образование . Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, способном аттестовать обучающихся в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке. Другой вариант — иметь один из следующих документов: квалификационный аттестат аудитора, специалиста финансового рынка, страхового актуария или сертификат типа FRM, CFA или CHA.

Необходимые документы

Для получения статуса квалифицированного инвестора вам необходимо предоставить в банк подтверждающие документы; Ваш список будет варьироваться в зависимости от перечисленных условий, которым соответствует заявитель. Могут потребоваться следующие документы:

Документы на право собственности. Вы можете показать свою банковскую выписку, выписки по депозитам, отчеты управляющего банком и т. д., любой документ, который может подтвердить, что ваши общие активы превышают 6 миллионов.

Рабочая тетрадь или его заверенная копия. Его может подтвердить как работодатель последнего места работы, так и сам соискатель статуса инвестора, если он в данный момент нигде не работает.

Отчет посредника за прошедший год потребуется подтверждение периодичности и общего количества профессий.

Для подтверждения квалификации оригинал или заверенная копия диплома о высшем образовании, перечисленных аттестатов или квалификационных аттестатов

Райффайзенбанк предоставляет своим клиентам возможность инвестировать любым удобным способом: через услуги брокера, индивидуальный инвестиционный счет или путем перечисления средств в банк на для целей управления целевыми фондами. Финансовые консультанты банка помогут сформировать прибыльный инвестиционный портфель с высокой доходностью, а профессиональные менеджеры будут следить за ситуацией на финансовом рынке и совершать сделки.

Источник

Как стать квалифицированным инвестором?

У меня два вопроса: как получить этот статус и нужно ли подтверждать его у каждого брокера? В поддержку одного из брокеров он мне сказал, что статус квалифицированного инвестора у каждого брокера надо получать заново и нельзя передавать, правильно?

С уважением Роман

Роман, На второй вопрос можно ответить кратко: да, вы должны пройти квалификацию у каждого брокера, с которым работаете. И в Тинькофф инвестиции тоже.

А теперь давайте рассмотрим детали.

Что такое государство и что оно дает?

Квалифицированный инвестор – физическое или юридическое лицо который подтвердил вашу квалификацию, а взамен вы получаете доступ к другим финансовым инструментам, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.

Чтобы защитить начинающих инвесторов от ненужных рисков, центральный банк разделяет инвесторов на квалифицированных и обычных инвесторов. К юридическим лицам относятся:

1. Банк России, ВЭБ, кредитные организации, АСВ.
2. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, клиринговые организации.
3. Некоммерческие организации субъектов Российской Федерации, приобретающие закрытые инвестиционные фонды для поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.
4. Паевые инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, компании по управлению инвестиционными фондами.
5. Страховая организация.
6. Роснано, международная финансовая организация.

Квалифицированным инвестором может стать и физическое лицо. Для этого необходимо признание его таковым профессионалами: комиссионерами, управляющими, управляющими компаниями акционерных инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов.

Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать операции с финансовыми инструментами, не доступен рядовым инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, не допущенными к публичному размещению или обращению в РФ, иностранными финансовыми инструментами, не классифицируемыми как ценные бумаги, некоторыми субординированными облигациями и т.д.

В премиальном сервисе Тинькофф Инвестиции, благодаря статусу квалифицированного инвестора вы можете покупать ценные бумаги, не обращающиеся на биржах Москвы и Санкт-Петербурга и внебиржевые ценные бумаги: дробные и крупные объемы еврооблигаций российских и иностранных компаний, структурированные облигации и т.д.

Различные брокеры и управляющие компании могут предоставить квалифицированным инвесторам доступ к различному набору финансовых инструментов. Перед открытием счета у нового брокера стоит проверить список имеющихся у вас финансовых инструментов.

Требования к квалифицированному инвестору

Для получения статуса квалифицированного инвестора достаточно одно из следующих условий:

1. иметь в собственности имущество на сумму 6 миллионов рублей. Учитываются только деньги на банковских счетах и депозиты, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги. Имущество или коллекция антиквариата не подходят;
2. иметь опыт работы в организации, занимающейся ценными бумагами или деривативами. Если организация является квалифицированным инвестором, требуется два года опыта, в противном случае — три года;
3. получить экономическое образование в вузе, что в то время могло аттестовать в сфере профессиональной деятельности на фондовой бирже. Или иметь сертификат специалиста финансовых рынков, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
4. в течение прошедшего года осуществлял операции с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами на сумму 6 миллионов рублей. При этом ежемесячно должна проходить не менее одной сделки, а в среднем – не менее 10 сделок каждый квартал.

Этот список также используется в премиум-сервисе Тинькофф Инвестиции и других брокеров. Брокеры и управляющие компании сами критерии не указывают — они подробно разъясняются в инструкции Банка России.

Как стать квалифицированным инвестором

В премиум-сервисе Тинькофф Инвестиции , порядок следующий:

1. Отправить копию документа, подтверждающего соответствие статусу в чате приложения Тинькофф Инвестиции, вашему личному администратору.
2. Если у вас есть деньги в Тинькофф Банке, менеджер сам собирает необходимые документы.
3. Менеджер подготавливает всю необходимую документацию и отправляет ее в чат приложения. Документы должны быть подписаны SMS-кодом.
4. В течение 5 рабочих дней документы проверяются и назначается статус квалифицированного инвестора.

Каждая брокерско-управляющая компания имеет свои правила признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях процедура может быть иной. Но суть та же: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивается статус квалифицированного инвестора или отклоняется, если что-то не соответствует критериям центрального банка.

У каждого брокера или управляющей компании есть свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.

Если у вас уже есть статус квалифицированного инвестора в Сбербанке, то в Тинькофф Инвестиции, БКС, ВТБ и других брокерско-управляющих компаниях вам придется подтверждать статус с нуля, что эти организации позволяют совершать сделки. с инструментами для квалифицированных инвесторов. Так организации заботятся, если другой брокер или УК выдает статус с нарушением или если причины для статуса устарели.

Каков результат?

Условие Квалифицированный инвестор позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции паевых инвестиционных фондов (ETF), которые не допускаются к торгам на российских биржах.

Вы можете стать квалифицированным инвестором, если соответствуете хотя бы одному критерию от Банка России: капитал в не менее 6 млн. руб., некоторое образование и т. д.

Статус квалифицированного инвестора может назначить брокера или управляющую компанию. Для этого необходимо предоставить подтверждающие документы.

Единого реестра квалифицированных инвесторов не существует, а статус, полученный у одного брокера, обычно не учитывается другим. Статус необходимо будет подтвердить у нового брокера или УК.

Если у вас есть какие-либо вопросы, касающиеся личных финансов, дорогих покупок или семейного бюджета, напишите нам. Ответим на самые интересные вопросы журнала.

Источник