Как легко получить налоговый вычет за покупку квартиры

Содержание
  1. Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, земельного участка
  2. Что такое налоговый вычет на недвижимость?
  3. В каких случаях я могу потребовать имущественный вычет?
  4. Сумма налогового вычета
  5. Право на единовременный вычет
  6. Как сделать получить вычет?
  7. Какие документы мне нужны?
  8. Когда я должен предоставить документы и в течение какого времени я могу получить возврат? налоги?
  9. Как получить налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку
  10. В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость?
  11. Вычеты не предоставляются
  12. Сколько можно получить
  13. Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета 2 млн рублей и процентов по ипотеке — 3 млн рублей
  14. Если недвижимость была приобретена в ипотеку
  15. А если квартира куплена в браке
  16. Сколько времени требуется для получения вычета ?
  17. Когда я могу получить вычет?
  18. Как долго я могу использовать налоговый вычет?
  19. Как получить вычет

Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, земельного участка

Что такое налоговый вычет на недвижимость?

Согласно законодательству РФ, при покупке квартиры, дома или земли, можно вернуть часть денег в сумме НДФЛ, уплаченных в прошлом. Налоговый вычет описан в статье 220 НК РФ. Цель льготы – дать гражданам возможность получить или улучшить жилищные условия.

Если вы официально работаете, платите НДФЛ и приобрели квартиру или дом, вам полагается возврат до до 13% стоимости жилья. Кроме того, вы можете потребовать возврата до 13% процентов по ипотеке и некоторых других расходов.

В каких случаях я могу потребовать имущественный вычет?

Используя имущественный вычет, вы можете потребовать обратно часть расходов на:

  • приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, свои доли);
  • приобретение земельного участка с расположенным на нем многоквартирным домом или в целях строительства многоквартирного дома;
  • проценты от конкретных кредитов ( ипотечных кредитов ) на строительство или приобретение жилья;
  • завершить дом, если он был приобретен у застройщика в незавершенном виде.

Вычет НЕ предоставляется :

  • при покупке недвижимости у связанных лиц: супруга, детей, родителей, братьев и сестер, работодатель и др.;
  • если лицо уже исчерпало свое право на вычет имущества (см. Единовременный вычет).

Сумма налогового вычета

Определяется сумма налогов, которыми может облагаться доход по двум основным параметрам: расходы на покупку дома и налоги на недвижимость. имущество. уплаченной вами арендной платы.

  1. Всего можно вернуть до 13% стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма вычета не должна превышать 2 млн. руб. (это означает что вы можете вернуть максимум 2 млн.руб. х 13% = 260 тыс.руб.) руб.).
    Примечание: для жилья, приобретенного до 2008 года, максимальный размер вычета составляет 1 млн руб.
  2. За каждый год нельзя вернуть больше, чем перечислено в бюджет НДФЛ (около 13% от должностного оклада). При этом вы можете платить налог несколько лет, пока не заплатите всю сумму (см. Когда и за какой период я ​​могу получить налоговый вычет?)
  3. В случае покупки дома в ипотеку до 1 января 2014 года НДФЛ, соответствующий расходам, возвращается на уплату процентов по ипотеке в полном объеме и без ограничений.
  4. Если дом был приобретен на ипотечные средства после 1 января 2014 года, вычет по процентам ограничен 3 млн рублей (это означает, что из процентов по ипотеке можно вернуть максимум 3 млн рублей х 13% = 390 тыс. руб.). При покупке дорогого жилья бывают ситуации, когда сумма, возвращаемая в счет процентов по ипотеке, превышает доход от непосредственной покупки дома.

Обратите внимание: Предел суммы возврата основного имущественного вычета на одного человека составляет 260 тыс. руб., вычет процентов по кредиту составляет 390 тысяч. рублей. Если квартира была приобретена супружеской парой после 1 января 2014 года, каждый из супругов может получить вычет активов в размере этих лимитов. Подробнее с данной информацией можно ознакомиться в статье: Особенности получения вычета на недвижимость при покупке жилья супругом/супругой.

Пример 1: В 2020 году Иванов А.А. купил квартиру за 2,5 млн руб. При этом в 2020 году он заработал 500 тысяч рублей и заплатил 65 тысяч рублей НДФЛ. При этом максимальная сумма, которую Иванов А.А. удастся вернуть, это 2 млн х 13% = 260 тыс. руб. Но непосредственно за 2020 год вы сможете получить только 65 тысяч рублей, а 195 тысяч останется вернуть в следующие годы.

Читайте также:  Aae file как открыть

Пример 2: В 2018 году Васильев В.Г. купил квартиру за 1 млн руб. В 2021 году Васильев В.Г. Узнал о возможности налогового вычета и решил подать на него заявку. Всего Васильев может взыскать 1 млн руб. х 13% = 130 тыс. руб. Учитывая, что в 2018-2020 годах Васильев зарабатывал 400 тысяч рублей в год и заплатил 52 тысячи рублей НДФЛ, то в 2021 году он сможет вернуть — 52 тысячи рублей. на 2018 год 52 тыс. руб. на 2019 год и 26 тыс. руб. (остаток 130 000) на 2020 год.

Дополнительные и более сложные примеры (проценты по ипотеке, акции и т.д.) расчета вычетов можно найти здесь: Примеры расчета вычета по налогу на имущество.

Право на единовременный вычет

Налоговый кодекс ограничивает возможность многократного использования вычета при покупке квартиры. Где лимиты изменились с 1 января 2014 года (об изменениях подробно рассказано в нашей статье Изменения имущественного вычета при покупке жилья в 2014 году).

V в настоящее время действуют следующие ограничения:

Для домов, приобретенных до 1 января 2014 г. вы можете претендовать на вычет на недвижимость только один раз в жизни (п. 27, п. 2, п. 1, ст. 220 НК РФ). Цена покупки в данном случае не имеет решающего значения. Даже если вы использовали вычет в размере 10 тысяч рублей, вы никогда не сможете получить другой имущественный вычет при покупке дома.

Пример: в 2013 году Сахаров А.Т. купили квартиру за 1,5 млн рублей и воспользовались налоговым вычетом после покупки. В 2020 году Сахаров А.Т. он снова купил квартиру за 2 миллиона рублей. Вы не сможете получить вычет в размере 500 тысяч рублей до 2 миллионов.

При покупке дома после 1 января 2014 года (если вы не воспользовались вычетом ранее), вычет на недвижимость можно использовать несколько раз, но максимальный вычет, который можно получить за всю жизнь (без учета процентов по ипотеке), также строго ограничен 2 миллионами рублей (260 тысяч рублей к погашению).

Пример: на начало 2020 года Гусев А.К. купил квартиру за 1,7 млн ​​руб. В сентябре 2020 года он также купил комнату за 500 000 рублей. В конце 2020 года (в 2021 году) Гусев А.К. вы сможете сделать вычет 2 млн. руб. — 1,7 млн. руб. за квартиру и получить 300 тыс. руб. за комнату.

Обратите внимание: Если вы получили только основной вычет за квартиру дом, купленный ранее 1 января 2014 года, вы можете получить скидку на процентный налог при покупке нового дома в ипотеку. Подробнее об этой возможности вы можете прочитать в нашей статье Повторное отчисление с недвижимость под проценты по ипотеке

Подробнее об ограничениях на получение вычета за недвижимость вы можете узнать в статье: Единовременный вычет за недвижимость при покупке квартиры/дома.

Как сделать получить вычет?

Процесс получения вычета состоит из сбора и хранения документов в налоговой инспекции, проверки документов в налоговой инспекции и перечисления денег. Вы можете узнать больше о процессе вычета налога на недвижимость с условиями здесь: Процесс вычета налога на недвижимость.

Какие документы мне нужны?

Чтобы получить налоговый вычет, вам понадобятся:

  • удостоверение личности;
  • 3-НДФЛ декларация и заявление на возврат налога;
  • документы, подтверждающие ваши расходы;
  • документы, подтверждающие уплату налога на прибыль (справка 2-НДФЛ).

Подробный список документов вы можете найти здесь: Документы для вычета налога на недвижимость.

Когда я должен предоставить документы и в течение какого времени я могу получить возврат? налоги?

Вы можете вернуть деньги от вычета за недвижимость, начиная с года, в котором у вас есть:

  • платежные документы , подтверждающие расходы на покупку квартиры/дома/земли;
  • документы подтверждающие право собственности на дом — выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке дома по договору о совместной долевой собственности.

Если вы купили квартиру в прошлом и сразу не претендовали на вычет, вы можете сделать это сейчас (временных ограничений на получение вычета нет). Только один дело в том, что вы можете декларировать подоходный налог максимум за последние три года. Например, если вы купили квартиру в 2018 году и решили взять вычет в 2021 году, вы сможете получить возврат налога за 2020, 2019 и 2018 годы (детальную информацию о том, когда и за какие годы вы можете получить возврат налога). вы можете найти в нашей статье: Когда и в какие годы требовать вычета на недвижимость при покупке дома?

Читайте также:  Cyberpunk 2077 автомобили как получить

Весь остаток вычета на недвижимость переносится на следующий год. Иными словами, вы можете возвращать НДФЛ в течение нескольких лет, пока вся сумма не будет израсходована (см. Суммы налогового вычета) документы).

Если вы еще не купили дом, рекомендуем руководство на сайте нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ АГЕНТА.ру. Это образовательный сайт для тех, кто хочет разобраться в правилах купли-продажи квартир.

Источник

Как получить налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку

Всего могут вернуть до 650 000 рублей за квартиру и проценты по ипотеке на несколько лет.

Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, платите подоходный налог — 13%. Бухгалтер ее выпишет и вы уже будете получать зарплату без НДФЛ — НДФЛ. Каждый год вы отдаете внушительную сумму государству.

Например, если вы получаете официальную зарплату в 60 000 рублей, то каждый месяц вы платите налогов в размере 7 800 рублей. это 93 600 рублей в год. После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть!

В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость?

  • Строительство или покупка жилья: квартиры, частного дом, комната или доля
  • Покупка земли с жилой застройкой или для строительства дома
  • Стоимость процентов по ипотеке
  • Расходы на завершение и ремонт дома: Только новое строительство (при покупке у незавершенного застройщика)

Вычеты не предоставляются

При покупке недвижимости у родственник

Налоговый вычет не может быть применен, если вы купили квартиру или дом у родственников: супруга, детей, родителей, братьев и сестер, а также у работодателя. Потому что все эти лица считаются «связанными лицами», т.е. заинтересованными лицами.

Если лицо уже исчерпало право на имущественный вычет

Да, имущественный вычет может можно получить только один раз, если вы ранее купили дом в 2014 году.

Но с 1 января 2014 года в НК РФ внесены изменения: если налоговый вычет при покупке недвижимости не берется в максимальная сумма (от суммы менее 2 миллионов рублей), то остаток можно получить при покупке другого объекта недвижимости.

Лимит на одного человека составляет 260 000 рублей на недвижимость и 390 000 рублей на проценты по ипотеке.

В отличие от вычета стоимости покупки дома, вычет процентов по ипотеке можно получить только один раз в жизни на один дом.

Сколько можно получить

Сумма налога, которую вы можете потребовать, определяется двумя главное: ваши расходы на покупку дома и уплаченный вами налог на прибыль.

Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета 2 млн рублей и процентов по ипотеке — 3 млн рублей

Всего можно вернуть до 13% от стоимости объявления недвижимости, но максимальная сумма вычета не должна превышать 2 млн рублей.

Так, при покупке квартиры можно вернуть до 260 000 рублей с ваших налогов, а также до 390 000 рублей на проценты по ипотеке. Это значит, что можно покупать дома и на 5, и на 10 миллионов, но государство будет платить 13% только с 2 миллионов рублей.

Для домов, купленных до 2008 года, максимальный вычет составляет 1 миллион рублей.

Вы не можете получать в год больше, чем перечислено в бюджет по налогу на прибыль (13% от должностного оклада). При этом вы можете вернуть налог в течение нескольких лет, пока не вернете всю сумму.

Если недвижимость была приобретена в ипотеку

В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года подоходный налог, соответствующий расходам на уплату процентов по ипотеке, возвращается в полном объеме без ограничений.

Если дом приобретен с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, проценты вычитается и ограничивается 3 млн руб.

Из процентов по ипотеке можно вернуть максимум 3 млн руб. x 13% = 390 тыс. руб.

Читайте также:  Bash как получить вывод команды

Если заплачено 10 000 руб. проценты по кредиту в 2018 году можно погасить 1300 руб. И так не более 390 тысяч рублей за весь срок кредита.

Вы можете запросить вычет неограниченное количество раз. Если договор ипотеки заключен на 30 лет, можно делать ежегодный отчисление при выплате процентов.

Всего за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей за несколько лет. Сколько можно получить можно с помощью калькулятора .

А если квартира куплена в браке

Налоговый вычет лимит на одного человека 260 000 рублей, удержание процентов с кредита 390 000 рублей.

При этом, если квартира была приобретена после 1 января 2014 года состоящими в браке супругами, каждый из супругов может вычет из имущества в размере этих лимитов.

Супруги имеют равные права на возмещение, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи.

Сколько времени требуется для получения вычета ?

Вычет может быть взят только за календарный год, в котором предъявлено требование о его рождении, и в последующие годы. Возврат налога за годы, предшествующие году, в котором возникло право на вычет, невозможен.

Единственным исключением из этого правила является перечисление вычета пенсионером. Пенсионеры имеют право отсрочить вычет на три года до года, в котором возникло требование.

Если вы купили квартиру в прошлом и не потребовали вычета сразу, вы можете сделать это сейчас. (временных ограничений для получения вычета нет). Вы можете претендовать на вычет как через 10 лет, так и через 20 лет после покупки дома.

Единственное, что возможно, это задекларировать подоходный налог максимум за последние три года. Например, если вы купили квартиру в 2016 году и решили получить вычет в 2022 году, вы можете получить возврат налога за 2021, 2020 и 2019 годы.

Когда я могу получить вычет?

Деньги из вас могут вычесть активы возврат, начиная с того года, когда у вас есть на руках:

  • платежные документы, подтверждающие расходы, потраченные на приобретение квартиры, дома или земельного участка
  • документы, подтверждающие право собственности на квартиру: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации) при покупке квартиры на основании договора купли-продажи или приемки-передачи при покупке квартиры на основании договора о совместной долевой собственности

Да мнение, что декларацию на отчисление можно подать только до 30 апреля. Это не правда. Вы можете подать декларацию в любое время в течение года.

Единственным ограничением является то, что вы можете подать декларацию и получить возмещение за предыдущие 3 года. Например, в 2022 году больше нельзя подать декларацию и получить вычет за 2018 год.

Как долго я могу использовать налоговый вычет?

Декларация для налоговой декларации всегда подается за весь календарный год (независимо от того, в каком месяце была приобретена недвижимость и в какие месяцы были уплачены налоги). Подача налоговой декларации за календарный год до его окончания невозможна.

Стоит отметить, что вы можете воспользоваться опцией получения вычета через своего работодателя, не дожидаясь окончания года . календарь.

Как получить вычет

Процесс получения вычета состоит из: сбора и сдачи документов в налоговую инспекцию , проверка документов в финансовом офисе и перевод денег. В каждой конкретной ситуации есть свои нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования к подаче налоговой декларации отчисление.

Какие нужны документы

  • Паспорт
  • Декларация 3-НДФЛ
  • Заявление о возврате налога
  • Подтверждение документов о расходах
  • Документы, подтверждающие уплату подоходного налога (справка 2-НДФЛ)

Процесс получения вычета можно упростить с помощью Сервиса возврата налогов.

Услуга подойдет, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях и самостоятельно заполнять документы. Такая услуга, заполнение заявления и подготовка пакета документов, обойдется вам в 2199 рублей.

Оставьте онлайн-заявку и вам позвонит налоговый консультант и подробно расскажет, какие документы необходимы.

> Чтобы отправить их консультанту, вы можете отсканировать их или просто сфотографировать на свой смартфон. Консультант заполнит декларацию сам, а вам останется только загрузить ее на сайт ФНС, отправить по почте или принести лично. Деньги вернутся на вашу карту, и для этого не нужно быть клиентом Сбербанка.

Источник

Поделиться с друзьями
Решатор