Как открыть счет за рубежом россиянину

Россияне открывают счета и принимают карты в иностранных банках. Схемы, опыт, лайфхаки

Несколько волн новой российской миграции существенно затронули иностранные финансовые институты. В Грузии, например, иностранные вклады в местных банках достигли рекордного уровня: 4,7 млрд лари из которых 870 млн лари поступило в страну за первые 7 месяцев с 2022 года . Из » иностранцев » статистическое большинство составляют граждане РФ.

Россияне готовы часами стоять в очереди в надежде открыть счет, а некоторые даже получится. И это не только те, кто уехал навсегда: пользуются случаем и попутные туристы тоже идут за иностранными картами. У всех разные причины: Кто: Чтобы оплатить подписку Netflix, кто-то просто хочет чувствовать себя более комфортно в поездках за границу с рабочей картой. Поэтому они идут в экзотический турецкий банк (армянский, киргизский, болгарский и т.д.) и выдают не отключаемую от остального мира Мастер Кард.

Хотя не всегда с первого раза : «Долго. Это задача Рандомно. Сервис оставляет желать лучшего.» : Вот как IT-предприниматель Константин описывает свой опыт открытия счета в Кыргызстане . Но добавляет: «В то же время киргизы очень доброжелательны, просили только заграничный паспорт, внутренний паспорт, российский» .

«Для долго. Это задача. Случайно» — частый признак иностранного банка среди эмигрантов. О последнем пункте Андреас Варненский ( Болгария ) говорит: «…опыт других людей совершенно невоспроизводим. Два человека у одного и того же окна одного и того же банка в разные фазы месяца получают разные ответы на просьбу открыть счет.»

Похожие комментарии об опыте открытия счетов в Грузии : «Так же, как и здесь: все индивидуально и непредсказуемо» , — говорит Антон, гид из Батуми Спокойно наблюдайте за волнением новых иммигрантов: он живет там уже четыре года и уже давно натурализовался.

Если вы все еще пытаетесь обобщить «невоспроизводимый опыт» , то

Общие моменты

• Очередь Иногда поход в банк требует постоянных вложений
• Наличие местной SIM-карты для подключения к Интернету для онлайн-банкинга
• Генератор случайных чисел: для открыть счет в одном и том же банке, разные люди могут получить разные комплекты документов, сумму вклада и время обработки.
• По этой же причине следует быть готовым обойти 5-6 банков.И несколько отделений от каждый: один будет отклонен, другой будет принят.

Факты и примеры

Кыргызстан

Открытие счета:

• Внутренний паспорт РФ,
• Паспорт заграничный Русский

Грузия

Открытие счета:

• паспорт;
• Подтверждение оплаты сбора за рассмотрение документа ( 50 лари /

1500 ₽);

обоснование происхождения средств;

трудовой договор или иной документ о предпринимательской деятельности;

заполненная анкета, конкретно заявляя об участии в политических организациях и включении в санкционные списки ООН, США, ЕС и Великобритании

По опыту туристов/экспатов, проще всего открыть их через «Только Банк » надбавка: «Техническое обслуживание — 220-300 лари в год ( 6600 — 9000 ₽ ) вместо обычных 10-50 лари ( 300 — 1500 ₽ ), но сразу открыл счет» «, — говорит IT-специалист Роман из Тбилиси.

Турция

Открыть счет:

• внутренний паспорт РФ,
• заграничный паспорт РФ,
• ИНН Турции (выдается онлайн после заполнения анкеты)
• депозит (Банк Вакиф — 2020 лир/

6700 ₽, Зираат — 8000$ )

Согласно по личному опыту Дениз банк туристы, Вакиф, Зираат регулярно работают с русскими.

Болгария

Открытие счета:

• Паспорт Российской Федерации,
• ИНН РФ,
• налоговое свидетельство é регистрация в Федеральной налоговой службе,
• болгарский идентификационный номер налогоплательщика,
• документы на собственность,
• плата за пересмотр документа — 15 евро .

И тут, как нигде, то же совпадение: пакет документов у всех разный, нет двух одинаковых аккаунтов, открывающих истории. Иногда открываются без недвижимости, в зависимости от вашего паспорта и ИНН; иногда в собственности также отказывают. Вы можете запросить в ФНС подтверждение о постановке на налоговый учет, или нет…

А как мне потом положить деньги на этот счет?

Даже в стране под санкциями есть варианты вывода.

• Криптовалюта .
• До 10 000 долларов США можно вывести из России наличными, но источник средств может быть запрошен при пополнении счета (применимо ко всем способам, а не только к наличным).
• Взимается через российскую карту Union Pay с последующим зачислением на зарубежный счет (где Union Pay слабо развит, но хотя бы есть банкоматы).
• SWIFT-перевод от тех банков, которые до сих пор предоставляют такие услуги в РФ. В «Передача назначения» пишите кто в какой сумме — в «Подарок в пользу родственника» («Подарок родственнику»). Еще могут возникнуть вопросы о происхождении скамейки.

Источник

Как открыть счет в иностранном банке: инструкция к действию

Многие наши соотечественники из космоса В постсоветский период, несмотря на жесткое валютное регулирование и введение ограничений на использование счетов в иностранных банках, все же пытаются работать через иностранные банки.

С одной стороны, это объясняется стремлением минимизировать риски, что означает диверсификацию портфеля активов, чтобы средства не хранились исключительно в национальных финансово-кредитных организациях.

С другой стороны, открытие счетов за границей предпочтительнее по ряду причин. преимущества при работе с местными жителями.

При выборе оптимального банковского варианта клиент, как правило, должен иметь заранее понять цель внешнего счета.

При открытии счета компании необходимо исходить из юрисдикции, в которой зарегистрирована компания.

Пройти AML (противодействие отмыванию денег) и KYC ( Знай своего клиента) для иностранных юридических лиц является относительно более простой задачей, чего нельзя сказать о компаниях, зарегистрированных в странах СНГ.

В общем, в начале соблюдения при открытии счета компании банк требует сканы учредительных документов компании . Некоторые банки принимают только апостилированные документы. Вместе с учредительными документами компании паспорта уполномоченных лиц/руководителей компании, подтверждение их места жительства (например, счет за коммунальные услуги), а также краткие биографические данные (биографии) .

Более крупные и авторитетные банки могут выборочно запрашивать проверенные отчеты компаний, информацию об аффилированных лицах, договоры с контрагентами, подтверждение фактического присутствия (офисов и сотрудников) в стране регистрации юридического лица, а также разрешает , если деятельность компании регулируется соответствующими лицензиями.

Сроки рассмотрения документов могут варьироваться в зависимости от вашей добросовестности и соответствия требованиям банка.

Проверка обычно занимает 2-4 недели. Если начать с европейских банков, то подавляющее большинство из них открывает счета только после окончательного собеседования с лицом, подписавшим счет компании.

По времени процедура открытия счета для физических лиц обычно занимает меньше времени, чем открытие счета для компаний.

Некоторые крупные банки в той же Швейцарии, Великобритании, Германии могут потребовать активацию вкладов, которые впоследствии замораживаются банком . В общем случае средства на активационный депозит необходимо перевести с другого лицевого счета клиента.

Если клиенту требуется более быстрая проверка и с меньшими затратами на открытие счета и его последующее управление, можно рассмотреть платежные системы. Учитывая современные реалии, платежные системы , такие как Revolut, ePayments, Monese, Payoneer и др., привлекают все большую аудиторию клиентов благодаря более гибким и эффективным финансовым инструментам, более быстрой обработке и возможности работы с несколькими валюты через прямой IBAN. Ежемесячное обслуживание счета в платежной системе обычно в 1,5-3 раза дешевле, чем в стандартном среднеевропейском банке. Явным преимуществом платежной системы является ее гибкость, когда речь идет о деятельности с высоким риском, такой как брокерская деятельность, инвестиции и криптовалюты.

Если мы рассмотрим европейские страны, которые все еще могут открывать счета для иностранных резидентов, следует выделить Швейцарию, Лихтенштейн, Польшу и Литву.

Источник

Как открыть счет и получить виртуальную карту в иностранном банке

C 11 марта Visa и MasterCard приостановили работу в России. Это означает, что теперь российские держатели карт не могут использовать их за границей, оплачивать покупки в международных магазинах, бронировать гостиницы, автомобили и продлевать подписки на различные услуги.

Мы исследовали многочисленные варианты и мы подобрали иностранные банки, в которых возможно открытие счета.

Сегодня мы собрали для вас самую полную информацию, но политика банка и страны Лиц в отношении работы с резидентами РФ меняется ежедневно. Пост будет обновляться по мере поступления новой информации.

Практически каждый гражданин России может получить карту иностранного банка; этим правом обладают не только государственные должностные лица и члены их семей. Остальное возможно. Во избежание проблем не забудьте уведомить Минфин о своем решении. Это необходимо сделать в течение 30 дней с момента открытия (а также аннулирования и изменения данных) счета в иностранном банке. Также можно уведомить налоговую онлайн, при наличии электронной подписи, также есть возможность отправить документы по почте или лично вручить при проверке.

Выбор иностранного банка стоит начать с ответ на вопрос: как та или иная страна относится к иностранным вкладчикам?

Следует также знать, что вы должны уведомить налоговые органы в России, если вы открываете или закрываете счет за границей. Если оборот по вашим счетам превышает 600 000 рублей, вы должны уведомить налоговые органы. каждый раз, когда вы делаете любую операцию с наличными. Невыполнение этого требования может привести к серьезным санкциям.

Узнают ли налоговые органы в России о вашем зарубежном счете? Если он открыт в стране, которая является участником программы автоматического обмена финансовой информацией, инспекция обязательно узнает об этих счетах.

Некоторые страны по экономическим и политическим причинам они не подключаются программой. Например, США и Великобритания также не входят в список большинства стран бывшего СССР.

Возможность открыть счет онлайн: да, даже для нерезидентов, с ЭЦП.

Форте Банк – частный банк Казахстана, входит в пятерку крупнейших в стране. Открывать бизнес-счета для юридических лиц, в том числе нерезидентов.

Для авторизации и последующего доступа к приложению необходима электронная цифровая подпись. Его необходимо создать в приложении NCALayer Национального удостоверяющего центра Казахстана.

Документы — Перечень всех документов, необходимых для юридического лица-нерезидента, можно найти здесь.

расходы на ведение счета для сотрудничества с иностранными партнерами: Открытие счета — 3 500 тенге, ведение счета — 2 тысячи тенге в месяц.

Возможность открытия счета онлайн: да, после регистрации ТОО в приложении.

Один из крупнейших банков Казахстана предлагает все виды банковских услуг для физических и юридических лиц.

Для открытия расчетного счета в Kaspi необходимо зарегистрировать ТОО. Сделать это можно онлайн в приложении Kaspi Pay в разделе «Коммунальные услуги».

Вот еще один способ зарегистрировать ТОО онлайн.

Первый счет должен быть открыт в тенге. После этого владелец может открывать счета в рублях, евро или долларах США.

— Документ, удостоверяющий личность (оригинал);

— Решение (в минутах) о назначении;

— Приказ о назначении.

— Документ, удостоверяющий личность (оригинал);

— Доверенность на право распоряжения денежными средствами.

—Документы об организации и учредителях (копии):

— Устав, устав (при наличии) и (или) выписка из реестра владельцев ценных бумаг;

— свидетельство Egov.kz о зарегистрированном юридическом лице, филиале или представительстве;

— Документ, удостоверяющий личность учредителей.

Для юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан (кроме основного пакета документов) :

— Выписка из торгового реестра;

— Документ, удостоверяющий регистрацию в уполномоченных органах Республики Казахстан права проживания лица, не проживающего на территории Республика Казахстан.

Цена: открытие счета бесплатно, абонентская плата 1950 тенге в месяц.

Возможность открыть счет онлайн: да, даже для физических лиц-нерезидентов и юридических юридических лиц.

Открыты стандартные и совместные текущие счета, а также платежный счет дебетовой карты Mastercard для иностранных граждан.

Счета являются мультивалютными и принимают левы, евро, доллары США, швейцарские франки. и английских фунтов стерлингов.

Счет открыт на стр. онлайн: после заполнения заявки менеджер связывается с клиентом.данные;

—Вы знаете свою анкету клиента и/или выписки банка.

— Один экземпляр действующего устава/ устав/иной документ о создании юридического лица, заверенный оригиналом подписи представителя(ей);

— оригинал(ы) официального(ых) документа(ов), подтверждающего(их) регистрации и текущем состоянии зафиксированных обстоятельств;

— документы, удостоверяющие личность законных представителей и конечных выгодоприобретателей;

— образцы подписей лиц, которые будут иметь право на получение остатков по счетам (согласно модель);

— разрешение и лицензия на деятельность юридического лица, если есть;

— Знай анкету своего клиента и/или выписку с банка. Заполняется и подписывается законным представителем.

Возможность открытия счета онлайн: да, для физических и юридических лиц, не являющихся резидентами.

Эти карты Mastercard доступны как для делового, так и для личного пользования.

Обычный пользователь может создать себе несколько карт, управляемых с одного аккаунта. В приложении есть опция, позволяющая устанавливать для них лимиты.

Расплачиваться картой можно как онлайн, так и офлайн. Ежедневный лимит снятия наличных составляет 5 000 евро (10 000 евро в месяц).

Документы: Для бизнес-счета требуется удостоверение личности, подтверждение адреса проживания и документы о регистрации компании.

Для личного счета , пользователь должен быть старше 18 лет и иметь удостоверение личности.

Цена: Выпуск карты бесплатный. Обслуживание карты — 2 евро в месяц, комиссия за снятие денег в банкомате — 1%.

Возможность открытия счета онлайн: да, даже для физических и юридических лиц-нерезидентов.

CIM Banque — это надежный частный швейцарский банк, в котором вы можете открыть счет полностью онлайн как для физических лиц (включая индивидуальных предпринимателей), так и для компаний.

Физические лица могут открыть мультивалютный и депозитный счет в CIM. Вы можете одновременно держать доллары США на мультивалютном счете, евро, швейцарских франках, иенах, китайских юанях, российских рублях, британских фунтах стерлингов, гонконгских долларах и других валютах.

Открытие счета осуществляется на сайте и подтверждается электронной подписью. Если подпись не электронная, заявление можно распечатать, подписать и отправить по почте.

Документы: для физических лиц: паспорт и подтверждение места жительства.

Для юридических лиц уставной капитал компании необходимо указать в приложении сайт, количество сотрудников, заполнить информацию о типе бизнеса, покупателях и поставщиках, а также предполагаемом количестве сделок.

Расходы: минимальный депозит для ИП составляет 5000 долларов США, для юридических лиц: 10 000 долларов США. Открытие счета бесплатно.

Возможность открыть счет онлайн: да, даже для нерезидентов.

Ezzocard — это платформа, на которой вы также можете покупать виртуальные кредитные карты Visa или Mastercard. с доставкой домой в пластиковом формате.

В интернет-магазине сейчас доступно шесть видов карт: черная, фиолетовая, оранжевая, коричневая, красная и Walmart. Карты различаются сроком действия, номиналом, брендом платежной системы, возможностью офлайн-оплаты и, конечно же, ценой.

Следует отметить, что ни одна из карт не может быть пополнена с момента покупки. Вы также не сможете снимать с них наличные.

Некоторые карты можно использовать только в течение короткого времени; например, черный и красный типы действительны только в течение шести месяцев.

Фиолетовая карта имеет самый длительный срок действия, доступный россиянам. Его можно оплачивать в течение всего года. Карты Orange и Walmart они действительны до 8 лет, но доступны только в США

Документы: Некоторые карты, например, черные, фиолетовые или красные, не требуют регистрации.

Цена: Самая дешевая вариант — черная карта стоимостью 5 долларов, которая стоит 17 долларов и не имеет абонентской платы. Черная карта на $1000 обойдется пользователю в $1150.

Возможность открытия счета онлайн: да, в том числе для физических и юридических лиц-нерезидентов.

Граждане РФ, субъекты РФ юридическим лицам, но и гражданам любого иностранного государства, с которым Республика Армения имеет дипломатические отношения, всегда была и есть возможность открытия банковского счета в Армении. Подать заявление можно в любой банк.

Открыть счет в Америабанке, IDBank, Ардшинбанке онлайн можно прямо сейчас.

Одобрение заявления зависит от пакета представленных документов и проверки банковское обслуживание. Рассмотрение может занять до трех дней или одной-двух недель.

Документы: от лица необходим паспорт и заполненная анкета по форме банка.

Для регистрации юридического лица, требуется Устав, выписка из ЕГРЮЛ, приказ о назначении директора, паспорта директоров, а также паспорта учредителей, если учредителем является физическое лицо.

Возможность открытия счета онлайн: не получится Полностью онлайн есть возможность зарегистрироваться на администратора, находящегося в Грузии.

На данный момент еще есть возможность открыть счет в грузинских банках для гражданина Грузии Российская Федерация. Уже сейчас однако ходят слухи и непроверенные сообщения, что некоторые банки отказываются открывать новые счета.

Также есть непроверенная информация, что один из крупнейших банков, TBC, полностью отказывается открывать счета для граждан России.

Роман обратился в поддержку TBC и Банка Грузии, обе организации заявили, что готовы открыть счета для жителей России.

Банки готовы оформить от имени местного представителя. Но процесс открытия по этой схеме будет более длительным, чем при личном визите. Кроме того, учитывая ситуацию, весьма вероятно, что банки будут менее лояльны к этому формату. Счет можно открыть в день подачи заявки. Эксперты рекомендуют предоставить в банк договоры с иностранными контрагентами для подтверждения реальности хозяйственной деятельности.

Документы: для открытия счета юридическому лицу потребуется базовый пакет документов: паспорт, ИНН юридического лица юридического лица, выписку из местного реестра юридических лиц.

Банки могут запросить и другие документы, информацию необходимо уточнять у юристов или у компании самой организации.

Возможность открытия учетная запись онлайн: весь процесс осуществляется через мобильное приложение, легко и просто!

Необанк Bunq, основанный в 2012 году, представляет собой услугу, соответствующую динамичной социальной и экологической повестке (за каждые 100 евро, потраченные на грин-карту Bunq, дерево посажено: на данный момент банк посадил 100 000 деревьев). Пользователи могут менять банковские счета с кем угодно и расплачиваться картами Maestro и Mastercard по всему миру, где бы они ни находились. К По состоянию на декабрь 2019 года общая сумма депозитов Bunq составляет 433 410 761 евро.

Документы: гражданину России потребуется паспорт и адрес в Европе, куда может быть физически доставлена ​​карта Bunq. Кроме того, банк требует номер НДС в стране проживания или проживания.

Цена: выпуск карты бесплатный, ведение карты от 3 евро в месяц.

Прежде чем забрать свои сбережения любому банку стоит проверить их статус в международных рейтинговых агентствах, например в Standard & Агентство Poor’s, агентство Moody’s или агентство Fitch. Положения этих органов помогут выбрать платежеспособный банк, где риск потери денег будет минимальным.

Также необходимо изучить условия открытия счета для нерезидентов: некоторые банки могут не сотрудничать с те, кто платит налоги в другой стране. Кроме того, иностранные граждане иногда подлежат относительно высоким минимальным остаткам и ежегодному обслуживанию карты. Поэтому стоит серьезно оценить свои финансовые возможности и определить, можете ли вы позволить себе иностранный счет.

Лучше составить список доступных вариантов и сразу обращаться в разные банки одновременно. Это экономит время в случае отказа одного или нескольких вариантов и позволяет немедленно сравнить предлагаемые условия. Не забудьте проверить, где выше депозитные ставки и какие бонусные программы предлагаются клиентам. Другими критериями отбора могут быть:

• возможность удаленной регистрации;
• Поддержка криптовалютных транзакций;
• возможность открытия мультивалютного счета;
• условия кредита;
• скорость исполнения;
• уровень конфиденциальности.

• заграничный и российский паспорта;
• ТИНА;
• сведения о занятости;
• документ, подтверждающий регистрацию;
• Подтверждение дохода (стандартные формы занятости и банковские выписки)

Также потребуются документы, подтверждающие законность получения средств. Это могут быть:

• налоговые декларации;
• Форма 2-НДФЛ;
• выписка с бухгалтерского учета за последние шесть месяцев;
• документы об инвестиционной деятельности;
• наследство или выигрыш в лотерею;
• договор купли-продажи недвижимого имущества, в том числе автомобиля, магазина и иного ценного имущества;
• договоры займа.

Чем больше документов вы соберете, тем меньше вопросов возникнет у финансового учреждения по поводу происхождения ваших денег. Словосочетание «личные сбережения» вряд ли расположит к себе иностранные банки. Рекомендуется переводить документы на язык страны, в которой вы хотите открыть счет, и нотариально заверять копии переводов.

Скачайте приложение и читайте нас где угодно:

Источник